בחן את עצמך מתכונים בריאות ומשפחה בדיחות כדאי לדעת רוחניות והעצמה
נושאים נוספים:    רץ ברשת הומור ופנאי טיולים וטבע אומנות ובמה טכנולוגיה ומחשבים
עריכת פרופיל צפית לאחרונה המועדפים שלי
print header
ראשי > כדאי לדעת

שאלות ותשובות בנושא השקעה פסיבית

בשתיף VIDEA מבית בנק לאומי
עורך: עופר בר אל
אהבו: 9
א א
שמור למועדפים
מגוון אפשרויות ההשקעה בכלל ובשוק ההון בפרט, הן רבות, מגוונות ודורשות מאיתנו לגבש אסטרטגיית השקעה שתהיה תואמת לטווח זמן ההשקעה הרצוי, וכן לרמת הסיכון המועדפת. כך, אחת מאפשרויות ההשקעה בשוק ההון היא השקעה פסיבית, המעוררת שאלות רבות, אותן נסקור במאמר זה.

מהי השקעה פסיבית?

השקעה בשוק ההון הפכה לנפוצה ופופולרית בקרב אנשים רבים, אשר הבינו כי כל אחד יכול, באופן עצמאי או בעזרת גופים מקצועיים, לנהל תיק השקעות וליהנות מתשואות. יחד עם זאת, השקעות בשוק ההון הן נושא רחב, הכולל בתוכו מגוון סוגי השקעה, אסטרטגיות ניהול, תכנון טווח זמן ההשקעה ועוד, כאשר אחת הסוגיות הנפוצות והמעניינות היא האם להשקיע באופן אקטיבי או פסיבי.
 
מדריך להשקעה פאסיבית: אישה מחזיקה ציור של גרף
לפני שנענה על שאלת העדיפות, כדאי שנבין קודם כל מהי בכלל השקעה פסיבית. השקעה פסיבית כוללת למעשה השקעה במגוון מוצרים פיננסיים שונים, דוגמת קרנות נאמנות או תעודות סל, הכוללות בתוכן מספר ניירות ערך (למשל מניות של חברות גדולות או לפי סקטור מסוים). אותם מוצרים פיננסיים עוקבים אחר או מחקים את המדדים של אותן מניות, מבלי לבחור מניות באופן מדויק ולהמר עליהן שיעלו או ירדו, כפי שמבצעים באופן ההשקעה האקטיבי.

מה העיקרון העומד מאחורי רעיון ההשקעה הפסיבית?

העיקרון העומד מאחורי רעיון ההשקעה הפסיבית טמון למעשה בנקודת ההבדל שבין ההשקעה הפסיבית לבין ההשקעה האקטיבית. בעוד שבדרך ההשקעה האקטיבית, מנסים המשקיעים 'להכות את השוק' ולמעשה להמר (גם אם לאחר ניתוח ובחירה מושכלת) על מניה מסוימת, שתניב תשואה עודפת, הרי שהעיקרון המנחה בהשקעה פסיבית הוא שלא ניתן 'להכות את השוק' לאורך זמן.
 
היות ולאף אחד מאיתנו אין כדור בדולח בבית או יכולת לחזות את העתיד, הרי שכל ניסיון 'להכות את השוק', גם אם הוא מבוצע בצורה מושכלת, מהווה סוג של הימור. גם אם הימור כזה יצליח פעם אחת או פעמיים, הסבירות שהוא יצליח לאורך זמן נמוכה מאוד.

האם השקעה פסיבית עדיפה על השקעה אקטיבית?

ניתן להבין אם כן, כי לא ניתן לחזות אילו מניות ספציפיות יעלו ואילו ירדו. גם כשמדובר במנהל תיקים מוכשר במיוחד, המספרים מראים כי שיעור ההצלחה לאורך זמן בהצגת תשואות טובות יותר מהמדדים הנבחרים הוא אפסי. עובדה נוספת המחזקת את עדיפותה של ההשקעה הפסיבית, היא היותה שיטת ההשקעה המועדפת על משקיעים מצליחים רבים ברחבי העולם.

למי מתאימה שיטת ההשקעה הפסיבית?

על אף שמדובר בשיטת השקעה מומלצת ויעילה במיוחד, שיטת ההשקעה הפסיבית אינה מתאימה לכל האנשים היות והיא דורשת מהמשקיעים שני מאפיינים עיקריים:
 
סבלנות
אחד העקרונות המנחים בשיטת ההשקעה הפסיבית הוא ההנחה כי השוק בסופו של דבר עולה לאורך זמן. לכן, גם אם נראה כי השוק חווה משברים וירידות בנקודת זמן מסוימת, את המשקיע הפסיבי זה פחות יעניין, היות ומדובר בשיטת השקעה המיועדת לטווח זמן ארוך.
 
חוסר לחץ
התמודדות פסיכולוגית ובעיקר היעדר לחץ כתוצאה מתנודתיות רבה בשוק ההון, במיוחד במקרים של משברים וירידות זמניות, הם משתנים נוספים ומהותיים הנדרשים מהמשקיע הפסיבי.

מהם היתרונות של ההשקעה הפסיבית?

מלבד עצם העובדה כי שיעור מנהלי התיקים שהצליחו 'להכות את המדד' לאורך זמן הוא אפסי, הרי שלשיטת ההשקעה הפסיבית קיימים מספר יתרונות נוספים, ביניהם:
 
עלויות נמוכות
היות ומדובר במוצרים פיננסיים העוקבים אחר המדד, ולמעשה עובדים באופן פסיבי, הרי שניהול תיק פסיבי אינו מחייב התעסקות רבה וביצוע פעולות רבות כמו בניהול אקטיבי, באופן המשפיע על העמלות ודמי הניהול, שנחשבים לנמוכים יחסית.
 
השקעה פשוטה
השקעה פסיבית היא השקעה פשוטה למדי, אשר אינה כוללת נוסחאות וחישובים מתמטיים מסובכים בניסיון 'להכות את המדד'.
 
פיזור סיכונים
רכישת סל מניות כוללת מגוון תחומים וחברות, באופן המהווה פיזור סיכונים יעיל וצמצום הסיכון הכרוך בהשקעה.  
 
שלח לחבר שתף WhatsApp
העתק קישור
תוכן הבא
הצטרף בחינם לשירות
התכוונת ל:
בלחיצתך על "הרשם", הינך מסכים ל תנאי שימוש ו הצהרת הפרטיות שלנו ומאשר קבלת מיילים מהאתר.
דווח על הפרת זכויות יוצרים | מצאת טעות?
הדפס תוכן

אולי תאהב גם:

הורות ומשפחה מחקר חדש חושף: ילדים מתחת לגיל 13 לא צריכים סמארטפון

המחקר הזה חושף מידע מפחיד להורים שנותנים סמארטפון לילד!
אקטואליה וביטחון איילה חסון בראיון עם מסעב חסן יוסף, בן החמאס שגויס על ידי שב"כ 16:09

האם אפשר להביס את חמאס? לבן המחבלים שתומך בישראל יש תשובה...
תזונה ובריאות מה זה "צוואר-טק" ואיך מונעים את הבעיה הזו?

בעיית הצוואר שכל מי שעובד מול מחשב צריך להכיר ולהיזהר ממנה
הורות ומשפחה הקשר בין התקשורת לבין הפרעות אכילה בקרב בני נוער 5:46

מידע חשוב להורים: מה גורם להפרעות אכילה אצל בני נוער?
תזונה ובריאות גבשושיות ופצעים אדומים על העור: מה זה ואיך מטפלים בזה?

כל מה שצריך לדעת על הנקודות האדומות הקטנות שעל הזרועות
מחשבים וסלולר 7 אפליקציות מומלצות לעריכת תמונות בחינם ב-2025

בחינם: 7 אפליקציות עריכת התמונות המומלצות ביותר ב-2025
תזונה ובריאות 9 צמחים ותבלינים נפלאים שישפרו את התפקוד המוחי שלכם

9 תבלינים וצמחים עם השפעה חיובית מוכחת על תפקודי המוח שלכם
תזונה ובריאות 8 תרגילים ביתיים לחיזוק כפות הידיים

בצעו את 8 התרגילים האלו ותשמרו על כפות ידיים חזקות בכל גיל

מבחנים שאולי תאהב:

מבחני שפות greeting-cat בחן את עצמך: עד כמה אתה מכיר את שפת היידיש?
מבחני טריוויה greeting-cat בחן את עצמך: האם אתם חכם יותר מתוכי אפור?
מבחני אישיות greeting-cat בחן את עצמך: מה הפרי האהוב עליך ומה משמעותו?
הצטרף בחינם לשירות
התכוונת ל:
בלחיצתך על "הרשם", הינך מסכים ל תנאי שימוש ו הצהרת הפרטיות שלנו ומאשר קבלת מיילים מהאתר.
בריאות ומשפחה
כדאי לדעת
הומור ופנאי
רץ ברשת
טיולים וטבע
רוחניות והעצמה
אומנות ובמה
טכנולוגיה
אקטואליה וספורט
צור קשר | עזרה | אודותינו | תנאי שימוש | הצהרת פרטיות | פרסום