עצות מפי מומחים לתכנון פיננסי להפקת המרב מהכסף שלכם

מה הכי כדאי לעשות עם ההשקעות שלנו כדי להרוויח יותר? מהן הטבות המס שמוענקות לבני הגיל השלישי? איך אפשר לחסוך כסף ולהגן על הנכסים שלנו, למען העתיד שלנו ושל כל המשפחה? רבים מתמודדים עם השאלות המורכבות האלה, ובשנים האחרונות זה קשה יותר ויותר לענות עליהן ללא עזרה מקצועית. המצב היה קשה כבר בתקופת הקורונה, שאחריה הגיעו משבר אינפלציה עולמית, סערה חברתית סביב הרפורמה המשפטית, ועכשיו אנחנו נמצאים בעיצומה של מלחמה במספר חזיתות. תוסיפו לזה מלחמות וסכסוכים פוליטיים ברחבי העולם, ואין ברירה אלא להגיע למסקנה שאנו חיים בעידן בו משברים מגיעים בתדירות גבוהה ומשפיעים יותר מתמיד על הארנק שלנו. כדי שתוכלו להתמודד עם המציאות הזו בצורה הכי טובה ולהכיר את ההזדמנויות הקיימות כיום בשוק ובעולם ההשקעות, ריכזנו עבורכם מספר עצות חשובות מפי מומחים לתכנון פיננסי. אם תרצו לשאול שאלות נוספות, בסוף הכתבה תגלו איך להשתתף בכנס הדרכה פיננסית ללא עלות לקוראי בא במייל.

האם כדאי לקנות היום דירה להשקעה?

כאמור, אנו ראינו בשנים האחרונות תנודות קיצוניות מאוד בשוק ההון שגרמו לרבים לחפש משענת כלכלית של נכסים שאינם סחירים, כך מסביר מור אלחדס, מתכנן פיננסי בחברת S.F.P. המושג הזה מתייחס להשקעות מחוץ לשוק ההון, למשל השקעה בחברה שלא נסחרת בבורסה, קרן הון פרטית, קרן הון סיכון והאפשרות הפופולרית ביותר בישראל, נדל"ן. מצד אחד השקעה בנדל"ן מפזרת סיכונים ומדובר בנכסים שבאופן יחסי מושפעים פחות מתנודות בשוק ההון. מצד שני, מור מסביר שלמרות המצב הזה, עדיין יש סיכונים שכרוכים ברכישת דירה להשקעה וכדאי להכיר אותם. לאור הניסיון שלו כמתכנן פיננסי, מור מציע מספר נקודות שיש לשקול כדי להחליט האם כדאי לכם לקנות דירה להשקעה:

• מה הצורך שלכם בנזילות? קניית דירה להשקעה מתאימה יותר למי שהצורך שלו בנזילות קטן, ועל כן הוא יכול ליצור מצב שבו יקבל תשואה גבוהה כ'פיצוי' על נזילות נמוכה.
• מה טווח הזמן להשקעה? המלחמה וההאטה בשוק הנדל"ן שאנו רואים כיום, מדגימות את הסיכונים שבהשקעה בדירה בטווח הקצר. בטווח הארוך המצב הזה כנראה ישתנה, אך יש לשקול היטב האם יש אפשרויות השקעה טובות יותר לזמן הזה.
• מה רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת? שיקול זה קשור באופן ישיר לטווח ההשקעה, למיקום הנכס, למצב שוק הנדל"ן בארץ ולעוד שיקולים רבים, שצריך לבצע תכנון פיננסי יסודי כדי להבין אותם לעומק. 
• מה רמת הזמינות שלכם לנהל נכס? דירה להשקעה היא לא נכס שמניב רווחים באופן אוטומטי; יש למצוא שוכרים, לתקן בעיות, לנסח חוזים ועוד. לא לכל אחד יש זמינות לטפל בדברים האלה, וזה כנראה סימן לכך שהשקעה בדירה היא לא בשבילו.

אחרי שמבינים מה התשובות לשאלות האלה, מור ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע כדי להגדיר במדויק את הצרכים, המטרות והאפשרויות שלכם בכל הקשור לרכישת דירה להשקעה, או השקעות באפיקים אחרים.

מה פיזור ההשקעות הנכון להגנה על נכסי המשפחה?

למה עכשיו חשוב לכולם להשקיע ולנהל את הכסף בחוכמה?

אולי יעניין אותך גם:

5:02

סודות שוק ההון ובחירת מניות: 5 דקות של הסבר שכדאי להכיר

16:15

עורכת הדין הזאת מסבירה מידע עדכני על צוואות שכדאי להכיר

5:22

סטודנט אנטי-ישראלי מקבל הסבר על האמת שהעולם נוטה לשכוח

על משמעותה של סליחה: סיפור קצר שמומלץ מאוד להכיר ולשתף!

רוצים ללמוד עוד? המומחים של S.F.P מזמינים אתכם לכנס מיוחד ללא עלות

לאורך הכתבה ניסינו לתת לכם מידע חשוב ולגרום לכם לחשוב על סוגיות ואפשרויות כלכליות שאולי לא חשבתם עליהן, וסביר להניח שהבנתם ממנה כמה מהותי להשקיע בניהול פיננסי נכון. כדי ללמוד עוד על הנושא החשוב הזה, אתם מוזמנים לכנס מיוחד שיעסוק בנושאים שמשפיעים על הכיס של כולנו. הכנס המקוון ייערך ביום א' ה-25.5.2025 בשעה 18:30 והוא יעניק לכל המשתתפים בו מידע פרקטי והדרכות ללא תשלום, כולל דגש מיוחד על השקעות וחסכונות לגיל השלישי. ההרשמה לכנס היא ללא עלות לקוראי בא במייל, והוא יועבר על ידי:

• ויטלי פלוטינסקי - מנכ״ל משותף בחברת S.F.P, שותף בקבוצת נטו תכנון פיננסי, מרצה מבוקש בתחום שוק ההון ומתכנן פיננסי
• אורח מיוחד: רועי קליין - מנהל פעילות פיננסים במנורה מבטחים

לחצו כאן והשאירו את פרטיכם כדי להשתתף בכנס
הירשמו בהקדם - מספר המשתתפים מוגבל!