ראשי

כל מה שרציתם לדעת על קרנות נאמנות

מאת: עופר בר אל

גודל גופן:

א א

קרן נאמנות מהווה את אחד ממכשירי ההשקעה הפופולריים ביותר בישראל וזאת משום שהמשקיעים בה מכירים את מדיניות ההשקעה שלה מראש. מאמר זה יעזור לכם להבין את היתרונות של קרן הנאמנות.

מהי ההשקעה בקרן נאמנות

ההשקעה שנעשית בקרן נאמנות יכולה להיות לגבי כל מיני אפיקי השקעה בבורסה, אם מדובר על השקעה במטבע חוץ, השקעה במניות שנסחרות בישראל או בחו"ל, אגרות חוב ועוד. המטרה של המשקיעים בקרנות נאמנות היא רווח כמה שיותר גבוה, כלומר תשואה גבוהה. בהתאם לכך רוב המשקיעים בקבוצת קרן נאמנות הם אנשים שבוחרים השקעה ברמת סיכון גבוהה מאוד, השקעה בקרן שכבר הציגה ביצועים/תשואות גבוהות לאורך השנים וזאת בהתבסס על כך שהיא מנוהלת על ידי מומחה שדוגל במדיניות השקעה מסודרת שמבוססת על מחקר שווקים, ידע רב בכלכלה ובכל הקשור אל שוק ההון ואסטרטגיה מנצחת. חשוב לדעת שקרנות הנאמנות משקיעות בכל מיני סוגים של ניירות ערך ומשום כך הן מאפשרות פיזור רחב למשקיעים.

מה זה אומר בפועל?

קרן נאמנות מורכבת ממשקיעים ששותפים למדיניות השקעה אחת. אלו נותנים סכום מסוים של כסף למנהל השקעות אותו הקבוצה בחרה וזאת על מנת שהוא ינהל עבורם את כל הקשור אל הכספים שלהם בצורה נבונה במטרה להשיג עבורם את התשואה הגבוהה ביותר. זוהי הדרך הקלה ביותר להשקיע בבורסה, אך יש לקחת בחשבון שמכיוון שמרבית קרנות הנאמנות נוקטים ברמת סיכון גבוהה של השקעת הכספים, למשקיעים בקבוצת הנאמנות יש סיכוי של 50-50 לרווח או הפסד גדולים. הדברים אותם יש לדעת הם:

סוגים - יש כל מיני סוגים של קרנות נאמנות וכל אחד צריך לקרוא את תנאי הקבלה לקרן ואת המדיניות שלה ובהתאם להחליט מהי אותה קרן אליה הם מעוניינים להשתייך ואם בכלל.

ניהול - כל אדם שמנהל קרן נאמנות חייב להיות מנהל השקעות בעל רישיון.

נזילות - אחד היתרונות של קרנות אלו הוא שהן נזילות וניתן לממש אותם ברמה היומית. דבר שמאפשר לכל אחד להרוויח מדי יום או לחלופין להפסיד מדי יום.

פיקוח - יש פיקוח על כל הקרנות בישראל. הפיקוח נעשה על ידי הרשות לניירות ערך.

דמי ניהול - חשוב לדעת שדמי הניהול שונים מקרן לקרן. תעריף דמי הניהול נקבעים בהתאם להחלטה של מנהל הקרן ובהתאם לאותם אפיקי השקעה של הקרן.

שקיפות - יש חובת שקיפות בכל הקשור אל קרנות הנאמנות. יש אפשרות לראות את כל הביצועים של הקרנות, המדדים שלהן וכל אינפורמציה אחרת באתר של הבורסה.

לסיכום, ישנם סוגים שונים ורבים של קרנות נאמנות וכל אחד שמעוניין להשקיע בקרן זו או אחרת, חשוב שיבדוק מהו סכום ההשקעה המינימאלי הדרוש להשקעה התחלתית בקרן, מהי רמת הסיכון בה נוקטים בקרן, מה ציפיות הרווח אל מול התשואה שהצליחה להשיג הקרן לאורך השנים האחרונות, מי מנהל את הקרן ומה מדיניות הניהול וההשקעה שלה.

שתף כתבה